ปรึกษาเรา

ปรับโครงสร้างทางการเงิน อย่างมีประสิทธิภาพ

ออกแบบแนวทางการวางแผนที่เข้าใจง่าย ตรงเป้าหมาย พร้อมดูแลคุณทั้งในวันที่เป็นไปตามแผนและวันที่สภาพคล่องเปลี่ยนไป

1. ทำไมต้องวางแผนกับ PRIME PLANNER?

เพราะการวางแผนการเงินไม่ใช่แค่เรื่องของคนมีเงินเยอะ แต่คือการบริหารสภาพคล่อง ปกป้องความเสี่ยงไม่ให้เงินสะดุด เราจึงแตกต่างด้วยแนวคิด Two-Layered Risk Protection (ระบบป้องกันความเสี่ยง 2 ระดับ) ที่พร้อมดูแลคุณในทุกสถานการณ์

verified_user Layer 1: แผนปิดประตูความเสี่ยง (Plan A)

คำนวณและนำเสนอโครงสร้างการวางแผน มรดก ภาษี และสวัสดิการที่รัดกุมที่สุด เพื่อสร้างหลักประกัน ปิดประตูความเสี่ยง และปกป้องสินทรัพย์ให้ครอบครัวและธุรกิจตั้งแต่วันแรก

published_with_changes Layer 2: แผนดูแลเมื่อสภาพคล่องเปลี่ยน (Plan B)

เพราะเราเข้าใจว่าอนาคตมีความไม่แน่นอน การเดินตามแผนก็ยังมีความเสี่ยง หากวันใดสภาพคล่องสะดุดหรือชีวิตไม่เป็นไปตามแผน เราพร้อมช่วยปรับโครงสร้างสัญญาและปิดช่องว่างทางการเงิน เพื่อรักษาสิทธิประโยชน์ของคุณไว้ได้อย่างมั่นใจ

2. บริการของเรา (Services)

ทางเลือกการวางแผนที่ออกแบบมาเพื่อตอบโจทย์ชีวิตและธุรกิจอย่างตรงจุด

account_balance

1. วางแผนมรดก (Legacy Planning)

error_outline ทำไมต้องวางแผนมรดก?

หากไม่มีการจัดสรรที่ดี สินทรัพย์ก้อนโตอาจถูกแช่แข็งในขั้นตอนศาล ทายาทต้องแบกรับภาระภาษีมรดก หรือเกิดความขัดแย้งในการจัดสรรทรัพย์สิน

lightbulb PRIME PLANNER เข้ามาช่วยอย่างไร?

ช่วยจัดทำแผนสร้างทุนมรดกที่ส่งมอบเงินสดถึงมือทายาททันที โดยไม่ต้องรอแต่งตั้งผู้จัดการมรดก พร้อมลดภาระภาษีมรดกได้อย่างถูกต้องตามกฎหมาย ด้วยแผนประกันชีวิตที่คุ้มค่าต่อการปกป้องและส่งต่อทรัพย์สิน

family_restroom

2. วางแผนสร้างหลักประกัน (Family Protection)

error_outline โจทย์สำคัญของครอบครัว:

หากวันหนึ่งเสาหลักของบ้านเกิดเหตุไม่คาดฝัน ความเสี่ยงทางการเงินและค่าใช้จ่ายของคนข้างหลังจะหยุดลงไม่ได้ทันที

lightbulb PRIME PLANNER เข้ามาช่วยอย่างไร?

ช่วยคำนวณเงินสำรองที่ครอบครัวควรมี และสร้างหลักประกันคุ้มครองให้ทันทีตั้งแต่วันแรก โดยใช้แผนประกันชีวิตที่ออกแบบมาเพื่อไม่ให้เป็นภาระต่อกระแสเงินสดรายวัน พร้อมเตรียมทางออกแนะนำล่วงหน้าหากวันใดเงินสดเกิดสะดุด

savings

3. วางแผนเกษียณ (Retirement Planning)

error_outline โจทย์สำคัญวัยเกษียณ:

การมีเงินใช้อย่างเพียงพอในวันที่หยุดทำงาน โดยที่รูปแบบการใช้ชีวิตคงเดิม และไม่เป็นภาระของลูกหลาน

lightbulb PRIME PLANNER เข้ามาช่วยอย่างไร?

ช่วยคำนวณเป้าหมายเงินเกษียณตามไลฟ์สไตล์จริง และวางเครื่องมือสร้างกระแสเงินสดเข้ามาแน่นอนทุกปีหลังเกษียณด้วยประกันบำนาญ พร้อมให้คำแนะนำวิธีบริหารจัดการพอร์ตหากในอนาคตเกิดเหตุสภาพคล่องติดขัด

tune

4. วางแผนภาษี (Tax Planning & Restructuring)

error_outline โจทย์สำคัญเรื่องภาษี:

การจ่ายภาษีแพงเกินความจำเป็นทั้งในระดับส่วนบุคคลและบริษัท โดยขาดการนำสิทธิประโยชน์ตามกฎหมายมาใช้อย่างเต็มประสิทธิภาพ

lightbulb PRIME PLANNER เข้ามาช่วยอย่างไร?

วางแผนใช้ประกันเพื่อลดฐานภาษีสูงสุด ทั้งบุคคลธรรมดาและนิติบุคคล โดยเฉพาะโครงสร้างประกันคีย์แมน (Keyman Protection) สำหรับบริษัท พร้อมช่วยวางแนวทางปรับเปลี่ยนโครงสร้างสัญญาในวันที่กระแสเงินสดอาจไม่เหมือนเดิม เพื่อไม่ให้เสียสิทธิประโยชน์ทางการเงิน

domain

5. วางแผนนิติบุคคล (Corporate Liquidity Protection)

error_outline โจทย์สำคัญของธุรกิจ:

ความเสี่ยงกระแสเงินสดสะดุดเมื่อต้องจ่ายเงินก้อนชดเชยตามกฎหมายให้พนักงานอายุงานนานในวันเกษียณพร้อมๆ กัน

lightbulb PRIME PLANNER เข้ามาช่วยอย่างไร?

ใช้หลักการ "ใช้เงินก้อนน้อย ป้องกันกระแสเงินสดก้อนใหญ่" ด้วยแผนประกันที่คัดสรรเพื่อความคุ้มค่า ช่วยสร้างกองทุนเกษียณพนักงานอย่างถูกต้องตามกฎหมาย และลดภาระภาษีบริษัท พร้อมวางแผนรับมือต่อเหตุไม่คาดคิดในธุรกิจ

3. เคสตัวอย่างเปรียบเทียบเชิงลึก

เจาะลึก 2 กรณีศึกษาเฉพาะทางด้วยเครื่องมือทางการเงินของเรา

hourglass_top เคสที่ 1: การคุ้มครองความเสี่ยง (แผนของเรา) VS การลงทุนด้วยตนเอง (DCA 5% ต่อปี)

โจทย์การออมเงิน/ลงทุน เดือนละ 12,500 บาท (ปีละ 150,000 บาท) เป็นระยะเวลา 20 ปี

ช่วงเวลา กรณีลงทุนเอง (DCA 5% ต่อปี) กรณีใช้แผน PRIME PLANNER ระดับความคุ้มครอง / ความเสี่ยง
ปีที่ 1 (Day 1) มูลค่าพอร์ต ~154,063 บาท (ขาดหลักประกันอีก 4.84 ล้าน) สร้างวงเงินหลักประกัน 5,000,000 บาท ทันทีตั้งแต่วันแรก check_circle คุ้มครองเต็มจำนวนทันที
ปีที่ 5 มูลค่าพอร์ตสะสม ~828,954 บาท วงเงินหลักประกันความคุ้มครอง 5,000,000 บาท warning ลงทุนเองยังเสี่ยงสูงหากเกิดเหตุ
ปีที่ 10 มูลค่าพอร์ตสะสม ~1,889,178 บาท วงเงินหลักประกันความคุ้มครอง 5,000,000 บาท warning ยังขาดอีกกว่า 3.1 ล้านบาท
ปีที่ 15 มูลค่าพอร์ตสะสม ~3,243,623 บาท วงเงินหลักประกันความคุ้มครอง 5,000,000 บาท warning ยังไม่บรรลุวงเงินหลักประกัน
ปีที่ 20 (บรรลุเป้าหมาย) มูลค่าพอร์ตสะสมครบ ~5,053,889 บาท วงเงินหลักประกันความคุ้มครอง 5,000,000 บาท task_alt บรรลุมูลค่าเท่ากันเมื่อครบ 20 ปี
สรุปผลการวิเคราะห์: ต้องใช้เวลาถึง 20 ปี ในการลงทุนเองจึงจะสร้างหลักประกันมูลค่า 5 ล้านบาทนี้ได้ ทั้งๆ ที่ความเสี่ยงของชีวิตสูงที่สุดตั้งแต่วันแรกและค่อยๆ ลดลงเมื่อเวลาผ่านไป ดังนั้น การลงทุนเองจึงเน้นสร้างความมั่งคั่ง แต่ไม่ใช่หลักประกันความมั่นคงให้คนข้างหลัง

dashboard เคสที่ 2: การบริหารเงินสำรองชดเชยการเลิกจ้างเนื่องจากพนักงานเกษียณพร้อมกัน

กรณีพนักงานเกษียณพร้อมกัน 3 ราย: คนที่ 1 (เงินเดือน 30,000 บาท / อายุงาน 15 ปี / ชดเชย 300,000 บาท), คนที่ 2 (เงินเดือน 50,000 บาท / อายุงาน 10 ปี / ชดเชย 500,000 บาท), คนที่ 3 (เงินเดือน 24,000 บาท / อายุงาน 25 ปี / ชดเชย 320,000 บาท)

payments
ภาระเงินเลิกจ้างก้อนใหญ่รวม
1,120,000 ฿
อาจกระทบสภาพคล่องทันทีหากจ่ายตรง
savings
ทยอยกันเงินสำรอง (แผนของเรา)
40,320 ฿ / ปี
วางแผนล่วงหน้า กระแสเงินสดไม่สะดุด
trending_down
สัดส่วนเงินทุนที่ใช้ลดลง
49%
ประหยัดกว่าการตั้งสำรองปกติ
สรุปผลประโยชน์ทางธุรกิจ: ในวันที่พนักงาน 3 คนเกษียณพร้อมกัน หากไม่วางแผนล่วงหน้าต้องใช้เงินก้อนใหญ่ถึง 1,120,000 บาท ซึ่งอาจส่งผลกระทบต่อสภาพคล่องของกิจการอย่างรุนแรง แต่ถ้าวางแผนล่วงหน้าผ่านแผนของเรา จะกันเงินสำรองเพียงปีละ 40,320 บาท เท่านั้น ซึ่งรวมแล้วใช้เงินน้อยกว่าการตั้งสำรองตามปกติถึง 49% และไม่มีภาระเงินก้อนกระทบกับกระแสเงินสดของกิจการ

4. ติดต่อเรา (Contact Us)

รับคำปรึกษาจากทีมงานมืออาชีพที่ได้รับอนุญาตถูกต้อง

verified ให้บริการโดย นักวางแผนการเงิน และ ตัวแทนประกันชีวิตที่ได้รับอนุญาตจาก คปภ. (มั่นใจ โปร่งใส ตรวจสอบได้)

แอด LINE ปรึกษาทันที

สแกน QR Code เพื่อสอบถามกับนักวางแผนโดยตรง

LINE QR Code @595fmdnb
chat เพิ่มเพื่อนใน LINE